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【新NISA】すでに特定口座で保有している投信を売却して、新NISA口座に移すべきか?

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この記事はこんな人にオススメ
  • 新しいNISAでたっぷり投資したいがお金がない人
  • 現在、特定口座で投資信託など保有している人
  • いったん20.135 %の税金を払ってでも非課税のNISA口座に資金を移すべきか悩んでいる人
めじか

これまでポイント還元のために、特定口座で¥16,667/月「S&P500」を買ってきたんだけど…利益確定すべき?それとも税金の支払いを先延ばしにして、その分も運用し続ける効果のほうが重視するべきかしら?

結論

特定口座における税金の繰り延べ効果とNISA口座の非課税効果、どちらが大きいのか?

特定口座の資産にそれほど利益が出ておらず、将来の期待リターンが高いと判断するなら、早くNISA口座に移し替えるべき。

非課税効果>税金の繰り延べ効果

具体的に期待リターンが何%以上の場合、特定口座からNISA口座に移さないほうがいいのか?

相場の動き方によって、結果が変わるため、厳密に数値化できない。

めじか

含み益があっても、特定口座からNISA口座に移したほうが、非課税メリットによって最終的に受け取り額は増えそうね。

特定口座で保有している資産の含み益がどれくらいあるか、今後どれくらいのリターンを想定するかで結果は異なる。
※「特定口座から移さないほうが有利となるパターン」もわずかながらあり得る。

ロールオーバーは可能?

特定口座で保有中の金融商品を非課税で新NISAに移管できる仕組みは登場する?

すでに投資したものに関する優遇措置は現状、登場する見込みはない。

2023年までに買い付けた現行のつみたてNISAや一般NISAの非課税保有期間が終了したら、新NISAにロールオーバーできる?

つみたてNISAと一般NISAは2023年12月で制度そのものが終了する。新NISAとは別扱いなので、ロールオーバーはできない。

めじか

一次情報は金融庁の『新しいNISA』に関するウェブサイトをご覧ください。

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